arwen

Europese crypto regulatie 2020

Dec 19, 2019
Aanbieding: 

De crypto-regulatie komt naar Europa: Zijn cryptobedrijven al klaar voor nieuwe regels?

De vijfde richtlijn tegen het witwassen van geld is een onderdeel van de wetgeving dat fiat-to-crypto exchanges en wallets waarin crypto opgeslagen worden in de hele Europese Unie onder een nieuwe regelgeving brengt. Deze uitwisselingen moeten vanaf 10 januari 2020 in overeenstemming zijn met de regels. Veel tijd is er niet meer, waardoor sommige crypto exchanges wat problemen ondervinden, terwijl andere exchanges al met nalevingsprocedures te maken hebben.

europese regulering cryptobedrijven

David Carlisle heeft wel wat kennis over crypto’s en de verschillende regulaties. David Carlisle, voormalig specialist bij United States Treasury Anti-Money Laundering (AML) en het huidige hoofd van de gemeenschap bij de blockchain analyseleverancier Elliptic, heeft veel kennis over de aankomende overgang, wat effect heeft op allerlei crypto-ondernemingen in het hele land. Het merendeel van Ellliptic’s klantenlijst is vertrouwelijk, maar tussen de publiekgerichte klanten staan ook een aantal van ’s werelds grootste operatoren, waaronder Coinbase en Binance.

De diensten van Elliptic bieden de verschillende exchanges de mogelijkheid alles goed in de gaten te houden. Daarnaast beschermen de diensten van Elliptic uitwisselingen tegen verdachte activiteiten die met illegale financiering, activiteit op het darkweb en crypto-wallets beheerd door cybercriminelen, te maken hebben. Carlisle legt dit uit: ‘’ Ondanks de mythe dat cryptocurrencies niet traceerbaar en anoniem zijn, zijn juist de grote cryptocurrencies érg traceerbaar’’. Het bedrijf onderzoekt welke illegale gebruikers er achter verschillende crypto wallets zitten en helpt bedrijven om deze te vermijden.

5AMLD in het kort

5AMLD (de nieuwe regelgeving) heeft een grote impact op de crypto industrie, omdat alle lidstaten van Europa de AML-regelgeving moeten implementeren. De exchanges moeten de regels van Know Your Customer (KYC) gaan volgen, zodat klanttransacties in de gaten gehouden kunnen worden en verdachte zaken ingediend kunnen worden. Klanten hebben ook te maken met de KYC-processen. Klanten kunnen zich identificeren d.m.v. documenten. Dit verzekerd iedereen ervan ‘’Dat de klant zegt, wie hij daadwerkelijk is’’, aldus Carlisle. Zo wordt duidelijk welke klanten met goede bedoelingen komen, en wordt voorkomen dat klanten het platform misbruiken.

Crypto-bedrijven die in de EU zijn gevestigd, hebben tot nu toe diensten kunnen leveren, zonder controles door AML en KYC. Dit heeft voor een concurrentieprobleem gezorgd, legt Carlisle uit. ‘’Het heeft effect op veel grote Amerikaanse dienstverleners, zoals Coinbase, die al aan andere regelgevingen onderworpen zijn. Veel van deze uitwisselingen voldoen al aan de AML-vereisten.’’

Toch volgen veel Europese bedrijven geen veiligheidsprocedures, die als normaal werden beschouwd in de industrie van andere regio’s. De nieuwe regels stellen volgens Carlisle een norm voor de hele EU, wat zorgt voor een eerlijk speelveld voor alle deelnemers.

Zijn exchanges er klaar voor?

Als afgevraagd wordt of de exchanges wel klaar zijn, antwoord Carlisle dat de huidige vooruitzichten echt heel gevarieerd zijn. Bedrijven die elders activiteiten hebben, voornamelijk de Amerikaanse beurzen die ook actief zijn in Europa, hebben zich goed voorbereid. Ze komen zo voorbereid over, omdat deze bedrijven al eerder te maken hebben gehad met dergelijke wetgevingen.

Maar volgens Carlisle maken sommige Euro-georiënteerde bedrijven zich nog steeds zorgen. ‘’We zien dat sommige bedrijven waarschijnlijk niet zo goed voorbereid zijn als ze zouden moeten zijn. In theorie biedt 5AMLD een goed kader voor het reguleren van cryptocurrencies, maar in werkelijkheid zien we veel verschil van land tot land in de manier waarop de regulering daadwerkelijk zal worden uitgevoerd.’’

De regelgeving en de manier waarop deze uitgevoerd dient te worden, kan dus per land sterk verschillen. Sommige bedrijven zijn misschien nog niet zo goed voorbereid, dat ze in elk land, waar deze bedrijven actief zijn, aan de regels kunnen voldoen. Alhoewel 5AMLD een minimale wettelijke drempel vaststelt, is er ruimte voor aanvullende regels en procedures, die per regio weer kunnen verschillen.

Kraken, een Amerikaanse beurs die overal ter wereld actief is, is druk bezig met de voorbereidingen op alle komende veranderingen. Volgens een woordvoerder van Kraken volgt het bedrijf: ‘’alle ontwikkelingen op de voet en wordt er hard gewerkt om er zeker van te zijn dat wij onze diensten aan alle Europese klanten kunnen blijven aanbieden.’’

Exchanges die in meerdere lidstaten van Europa actief zijn, moeten zorgen dat zij in elk gebied de juiste vergunning(en) kunnen aanvragen.

Bron: Cointelegraph

Leer alles over Bitcoin

Lees verder

Bitcoin is te langzaam!

Is Bitcoin niet te langzaam? Een van de kritieken die vaak op Bitcoin wordt losgelaten is dat het een te traag systeem is om alle wereldwijde transacties te faciliteren. De fout is echter dat men Bitcoin probeert te vergelijken met een betaalprovider zoals bijvoorbeeld Visa, terwijl Bitcoin eerder een vervanger is van het huidige fiat-geldsysteem […]

Jul 9, 2020
2 min

Kan de Federal Reserve Bankroet gaan?

Kan de Federal Reserve bankroet gaan? Dit is een vraag die George Gammon zich stelt in de onderstaande video. Hij heeft een uitstekende analyse gemaakt over hoe de Federal Reserve opereert en op welke manier de Federal Reserve geld verdient voor haar aandeelhouders. De Federal Reserve functioneert nu als een gediversifieerd beleggingsfonds en zal onder […]

Jul 3, 2020
2,5 min

Lords of Finance: The Bankers Who Broke the World

We kunnen onze lezers het volgende boek aanbevelen: Lords of Finance: The Bankers Who Broke the World. Het boek is uitgegeven door Penguin Press in 2009 tijdens de vorige financiële crisis. Het is geschreven door Liaquat Ahamed die voor zijn werk in 2010 de Pulitzer Prize for History ontving. Het boek beschrijft de financiële ontwikkelingen voorafgaand […]

Jul 3, 2020
4 min