Met Aave’s nieuwe dienst wordt het nog makkelijker en goedkoper om stablecoins te gebruiken
Aave is op basis van total value locked het allergrootste lending protocol dat decentralized finance rijk is. Op Aave kunnen mensen (en organisaties) terecht voor kapitaalmarkten zoals: lending, borrow en earn diensten. Daarnaast kunnen we er terecht om te sparen of om cryptocurrencies te swappen. Dit DeFi protocol is wat ons betreft een goed voorbeeld van hoe finance er over enkele jaren uitziet: decentralized, flexibel en veilig. Op Aave kun je ‘eenvoudig’ je geld aan het werk zetten door het uit te lenen via het protocol. Aave is daarnaast een van de oudste DeFi lending protocollen dat de blockchain industrie rijk is en heeft al vele (gecentraliseerde) concurrenten, zoals Celsius en BlockFi, zien falen. Zelf staat het protocol nog fier overeind en zit er (TVL) voor ruim $30,- miljard aan kapitaal in!
Aave is dus een van de grootste en populairste decentralized finance protocollen en komt nu met een feature waardoor het naar alle waarschijnlijkheid nog meer in populariteit zal toenemen: samen met Aave’s nieuwe dienst ‘Push’ gaat het namelijk een gratis ‘on and off-ramping’ dienst aanbieden voor stablecoins. Hierdoor kunnen gebruikers (aldus Aave) tegen 0% kosten stablecoins kopen en verkopen om deze vervolgens op het protocol (voor borrowing en lending bijvoorbeeld) te gebruiken. Daarnaast heeft deze nieuwe dienst een MiCAR licentie gekregen in Europe en is het dus volledig gereguleerd en ‘legaal verklaard’ door Europese wetgevers, ook weleens fijn 😉
Waarom en hoe stablecoins gebruiken?
Stablecoins, je hoort en ziet ze steeds vaker voorbij komen. Maar wat moet je ermee en wat heb je er aan? In het kort: een stablecoin is een cryptocurrency die een stabiele waarde aanhoudt van $1,- Deze waarde kan worden aangehouden omdat het door andere financiële middelen (zoals goud, obligaties, cash, soms ook door Bitcoin) gedekt wordt. Stablecoins zijn vervolgens snel, makkelijk en tegen zeer lage kosten te verzenden en te ontvangen.
De use-case van stablecoins is waanzinnig: stel je voor dat jij geld over moet maken naar een familielid buiten Europa, dan kun je gebruik maken van dure diensten zoals Western Union, waar je je suf betaalt aan fees, of je verstuurd USDT of USDC direct naar de ontvanger tegen kosten die verwaarloosbaar zijn. Het gebruik van stablecoins zal dus logischerwijs flink toenemen de komende jaren. En Aave doet daar middels het binnenhalen van een MiCAR licentie nog een schepje bovenop!
Dit houdt de nieuwe stablecoin ‘dienst’ van Aave concreet in
Lending protocol Aave heeft zelf ook een stablecoin; genaamd $GHO. GHO wordt gedekt door activa uit het Aave protocol en is te gebruiken op Aave zelf voor lending en borrowing bijvoorbeeld. De nieuwe service van Aave (via Push) gaat het nu mogelijk maken om deze stablecoin, en andere stablecoins, simpel, snel, tegen 0% kosten en volledig gereguleerd te kunnen kopen. Vervolgens kun je deze stablecoins gebruiken op Aave zelf, of op een ander DeFi protocol. Het voordeel ervan is uiteraard de kosten en het feit dat de stablecoins in jouw beheer (self custody) blijven.
Wie weleens crypto verhandelt weet dat je vaak USDT of USDC nodig hebt om cryptocurrencies te kopen. USDC koop je snel en eenvoudig bij Bitvavo bijvoorbeeld, maar daar zitten best wat kosten aan. Vervolgens moet je ze vanuit Bitvavo weer versturen en pas dan kun je ze gebruiken voor hetgeen waar je ze daadwerkelijk voor wilt gebruiken. Dit kost tijd, geld en moeite en dat is wat Aave nu makkelijker, en vooral goedkoper, gaat maken. En, zoals gezegd, is de dienst goedgekeurd door EU wetgevers onder de MiCAR wet. Zie het als een simpele ‘koop knop’ op Aave waarmee je direct stablecoins koopt; super handig!