Wat is de beste crypto exchange? We vergelijken de beste top 10 exchanges!

Wat zijn de beste crypto exchanges op dit moment? Wat is een betrouwbare crypto exchange in Nederland? Welke internationale of Nederlandse crypto exchange is echt betrouwbaar en veilig? Hoe kunnen we crypto exchanges vergelijken met elkaar? Wat is volgens onze ervaringen de beste crypto exchange?

In dit bijgewerkte artikel van augustus 2023 vergelijken we de meest veilige en betrouwbare crypto exchanges. We vergelijken en categoriseren de beste crypto exchanges op basis van eigen ervaringen, kosten, erkende ratings en uitgebreide reviews. Gelukkig zijn er anno 2023 vele betrouwbare, legale of gereguleerde crypto exchanges beschikbaar. Deze worden meestal Digital Currency Exchanges genoemd (DCE) ofwel handelsbeurzen voor digitale valuta. Meer correct is de term Digital Asset Exchanges (DAE). Het gaat immers niet alleen om valuta´s maar ook om digitale activa. Dit zijn meestal gecentraliseerde beurzen (CEX). Ze opereren niet als een gedecentraliseerde beurs (DEX). Hoewel de meeste grote exchanges eigen DEX-varianten bouwen met aanverwante web3-wallets. Er wordt wereldwijd verder gewerkt aan allerlei DEX- & DeFi-initiatieven. We bespreken het allemaal in dit artikel.

Beste crypto exchanges – selectie:

De volgende crypto exchanges in dit lijstje zijn vertrouwd en beproefd volgens de CER-criteria, volumes, kosten, trustscore, onze eigen ervaringen en onderzoek. Kijk, test, vergelijk en mogelijk combineer de verschillende exchanges en aanverwante diensten.

1. Bitvavo exchange (categorie: DCE/CEX-handelsbeurs). Beste en grootste crypto exchange van Nederland met iDEAL ondersteuning. Bitvavo heeft als een echte Nederlandse crypto exchange een zeer liquide spotmarkt voor meer dan 200 munten met zeer lage handelskosten (max. 0.15% met limietorders) en spreads. Het platform beschikt over specifieke handelsomgevingen voor zowel de beginner als de gevorderde handelaar. Orderhantering kan verder met handelsrobotten automatisch worden beheerd. De tegoeden worden veilig en verzekerd opgeslagen. Dit is een unicum in Europa. Bezoek Bitvavo en handel nu tot €10.000,- zonder handelskosten!
2. ByBit exchange (categorie: CEX-handelsbeurs). Top CER-rating: AAA. Een van de grootste crypto exchanges in de wereld. ByBit biedt compleet professioneel handelsplatform met vele verschillende financiële producten waaronder derivaten (opties, futures). ByBit is de geduchte concurrent van Binance. Unicum: ByBit beschikt over een apart MT4-platform (MetaTrader) voor de ervaren forex traders met een uitstekend VIP-programma voor de laagste fees en beste spreads. Non-VIPs betalen max. 0.1% in handelskosten. ByBit is de goedkoopste en beste crypto exchange voor de ervaren forex traders. ByBit opereert in Nederland in samenwerking met Satos waardoor deze crypto exchange iDEAL ondersteunt. Een ByBit account kun je het beste combineren met een Bitvavo account. Voor meer informatie: bezoek ByBit.
3. KuCoin exchange (categorie: CEX-handelsbeurs). Goede CER-rating: A. Een van de grootste internationale en goedkoopste crypto exchange in de wereld die zeer veel te bieden heeft. Kucoin rekent maximaal 0.1% in handelskosten. Internationaal concurreert Kucoin vooral met Binance en ByBit. Voor meer informatie: bezoek Kucoin.
4. Bitget exchange (categorie: CEX-handelsbeurs). Populaire internationale handelsbeurs met hoofdkantoor in de Seychellen die vooral concurreert met Kucoin als het gaat om fees (0.1%), spreads en volumes. Voor meer informatie: bezoek Bitget.
5. Bitpanda exchange (categorie: DCE/CEX-handelsbeurs) – bijzondere Europese crypto exchange met een compleet beleggingsplatform. Hier kun je terecht voor de handel in cryptovaluta, edelmetalen, aandelen, ETF’s en zelfs crypto index fondsen. Duurder in vergelijking met de concurrentie, maar Bitpanda biedt een compleet en veilig beleggingsplatform: bezoek Bitpanda.
6. Bitfinex exchange (categorie: CEX-handelsbeurs). Goede CER-rating: A. Een klassieke en betrouwbare bitcoin en crypto exchange. Heeft grote handelsvolumes, hanteert lage fees (max 0.1%) en beschikt over alle toepassingen voor een professionele handelaar waaronder een crypto-kredietmarktplaats. Bitfinex heeft geen DBN registratie: bezoek Bitfinex.
7. Kraken exchange (categorie: DCE/CEX-handelsbeurs). Top CER-rating: AAA. De meest beproefde en veiligste crypto exchange in de Verenigde Staten met goede BTC-EUR handelsvolumes, lage fees (0.16%) die zeer geschikt is voor de Nederlandse daghandelaar. Kraken heeft nog geen DNB registratie, maar door de overname van BCM zal dat in 2024 wel in order komen.
8. APEX PRO exchange (categorie: DEX-handelsbeurs) – is een van de eerste DEX’s die het orderboekmodel combineert met een decentrale handelsbeurs. Voor de vertrouwde crypto enthusiast is APEX PRO een interessante optie om mee te experimenteren. De ontwikkeling van deze DEX een initiatief van ByBit en ondersteunt vele handelsopties en digitale activa. Voor meer informatie: Bezoek APEX PRO.
9. Hodl Hodl exchange (categorie: DEX-handelsbeurs). Klassieke decentralized exchange voor bitcoin. De meest innovatieve decentrale handelsbeurs voor alleen bitcoin waarbij de anonieme Bitcoin P2P handel verder wordt gefaciliteerd via de BlueWallet app! De grootste crypto-DEX is Uniswap en rekent een 0.3% crypto swap fee. Een prima DEX-aggregator wordt door het AltFINS platform geleverd.
10. Nexo Finance – (categorie: DCE/CEX-kredietmarktplaats). Beste crypto- kredietmarktplaats met een gereguleerde exchange voor het verkrijgen van leningen en rentevergoedingen met crypto als onderpand. Rekent ook redelijke maker-taker fees van 0.3% en 04%. Nexo heeft geen DNB registratie.
11. Bitstamp exchange (categorie: DCE/CEX-handelsbeurs). CER-rating: BB. Betrouwbare en legale crypto exchange. Sinds 2012 actief met een compleet professioneel handelsplatform. Uitermate geschikt voor institutionele beleggers en professionele daghandelaren. Bitstamp heeft een DNB registratie in Nederland. De instap-handelskosten liggen hier wel wat hoger: 0.4%.
12. Coinbase exchange (categorie: DCE/CEX-handelsbeurs). Top CER-rating: AAA. De meeste bekende Amerikaanse en legale crypto exchange die als eerste een NASDAQ beursnotering heeft verkregen. De fees beginnen bij 0.5%, liggen hier wel wat hoger in vergelijking met de competitie. Coinbase beschikt als Amerikaanse exchange over een DNB-registratie.
13. Finst – (categorie: CEX-handelsbeurs). De goedkoopste Nederlandse crypto exchange handelsapp voor de beginner met een standaard fee van 0.15%.

Zoals je het merkt, handelaren kunnen tegenwoordig kiezen uit een enorm aanbod. De doelstelling van deze pagina is om onze lezers te helpen met het vinden van een passende crypto exchange (cryptobeurs). Beschouw het als een complete gids over het zeer variërend aanbod van dienstverleners en type diensten. We zullen alles categoriseren en netjes organiseren zodat je in het juiste vaarwater terecht komt. We beginnen met een beknopt overzicht met een kleine selectie van goede (Nederlandse) handelsbeurzen en makelaars voor het kopen/verkopen van digitale activa zoals bitcoin. We raden onze lezers aan om in eerste instantie alleen te beginnen met de aanschaf van bitcoin en de aangekochte bitcoin op een goede bitcoin wallet zelf te bewaren. Voor meer informatie: welke crypto zal ik kopen?

Introductie tot crypto exchanges

Hier volgt een compleet overzicht met een uitgebreide bespreking en uitleg over de verschillende type crypto exchange sites die je kunt gebruiken voor de koop en verkoop van crypto’s. Wat is een cryptocurrency exchange? Elke crypto exchange is een poort die de deur opent naar de nieuwe gedistribueerde wereld van bitcoin, cryptovaluta en een veelvoud van tokens.

De meeste crypto exchanges sites zijn aanvankelijk begonnen als een pure bitcoin exchange. Anno 2023 opereert nu elke bitcoin exchange als een digital currency exchange (DCE) of digital asset exchange (DAE of DAX) met een breed aanbod van digitale assets. De term crypto exchange is een vereenvoudigde inkorting voor de meer officiële term digital currency of asset exchange. Dit is vrij vertaald naar het Nederlands een handelsbeurs in digitale valuta’s en digitale tokens. Eenvoudig vertaald naar het Nederlands, zonder enige franjes, kunnen we gewoon spreken over een cryptobeurs.

We raden onze lezers aan om te beginnen met bitcoin. Koop voordelig en veilig bitcoin op een Nederlandse crypto exchange. We willen de lezer nog eens waarschuwen over de valkuilen met het handelen en beleggen in andere cryptomunten dan bitcoin op een crypto exchange.

Verder, de handelskosten kunnen per cryptobeurs (crypto exchange fees) en per cryptomunt flink variëren. Het is aanbevolen om verschillende handelsrekeningen te openen en verschillende diensten te vergelijken die goed scoren op het gebied van veiligheid en betrouwbaarheid. De beste Crypto exchange Nederland is de Bitvavo exchange. In het buitenland scoren Bitfinex, Kraken, Binance, ByBit, KuCoin, Bitstamp, Bitpanda, Coinbase, en Gemini altijd hoog in vergelijkende onderzoeksrapporten op het gebied van veiligheid en betrouwbaarheid.

Het is hierbij verder wel even opletten dat de betreffende crypto exchange de actuele Nederlandse en Europese anti-witwasrichtlijnen (AMLD5) in acht neemt. De Nederlandse wetgeving is flink aangescherpt. Nederlandse dienstverleners, waaronder Bitvavo, Finst en Blox die lid zijn van de VBNL, worden nu officieel geregistreerd bij De Nederlandsche Bank (DNB). Het is vanuit deze optiek dat we onze lezers vooral het gebruik van Nederlandse crypto exchange dienstverleners aanraden. Het beste is als ze ook transparantie bieden over de aangehouden tegoeden van hun klanten door onafhankelijke audits en proof of reserves. Het is ten slotte van belang om een crypto exchange niet als een spaarrekening te gebruiken. Het beste is om de aangekochte crypto activa te beheren vanuit de eigen crypto wallet. Not your keys, not your coins.

Voor financiële privacy zou je wel een buitenlandse gereguleerde crypto vriendelijke digitale bank kunnen gebruiken. Revolut en N26 zijn crypto vriendelijke digitale neobanks vergelijkbaar Bunq. Bij het kiezen van een crypto-dienstverlener is het verder van belang om een onderscheid te maken tussen de verschillende type dienstverleners die er zijn. We hebben deze hier netjes gecategoriseerd:

Over de verschillende crypto exchange categorieën en het vergelijken van features

Er zijn verschillende type crypto exchange platforms beschikbaar die we hier bespreken en categoriseren. 1. Crypto Spot Exchanges 2. Crypto Derivates Exchanges. 3. Crypto Credit Markets. 4. Crypto Trading & Management platforms. 5. Decentralized Crypto Exchanges (DEX-DeFi). 6. Crypto Brokers.

Categorie 1. Handelsbeurzen – spot crypto exchange platforms

1.1. Er zijn de cryptocurrency spot exchanges met lage fees. Ze beschikken over een handelsplatform voorzien van euro of dollar handelsrekeningen waar je direct fiat-valuta kunt verhandelen voor crypto-valuta. Deze type exchanges beschikken over een eigen orderboek en bieden de beste koersen voor de laagste handelscommissie (fees). Concreet voorbeeld in Nederland van een uitstekend handelsplatform: Bitvavo Exchange. Bitvavo is de beste en enigste Nederlandse crypto exchange met een eigen orderboek waar je met iDEAL cryptovaluta kunt kopen voor een max handelscommissie van 0.25%. Bitvavo heeft verder een veilige infrastructuur met een verzekerde opslag van de crypto’s. De cryptohandel op Bitvavo kun je verder mooi automatisch aansturen met behulp van onder meer Diamond Pigs, een geïntegreerde handelsbot- (trading bot) platform. Ideaal voor het kiezen van een mooie handel-trategie die je automatisch laat uitvoeren. Niet veel exchanges hebben dit allemaal zo mooi voor elkaar gekregen. Voor meer informatie: Bitvavo Exchange Review .

1.2. Er zijn crypto exchanges die alle mogelijke diensten aanbieden en verder willen ontwikkelen. Het zijn complete crypto finance platforms voor onder meer spot & margin trading, termijncontracten, kredietfaciliteiten, betaalkaarten en een breed aanbod van crypo’s en tokens. Het is wel even opletten. Kijk, margin trading als als een handelsoptie betekent dat de handelaar hefbomen kan inzetten met geleend geld om daarmee de handelspositie te vergroten op de spot of future markten. Het handelen met margin posities komt met een hoog risico op flinke verliezen. Wat zijn goede voorbeelden van deze complete crypto exchanges?

• Binance is internationaal gezien het grootste en meest complete crypto exchange platform. Binance scoort niet alleen hoog op handelsvolumes, maar ook op het gebied van veiligheid en betrouwbaarheid. Binance accepteert geen Nederlandse klanten meer. Voor meer informatie: Binance Review.
• Internationale crypto exchange finance platforms die het meest lijken op Binance en flinke concurrentie bieden zijn ByBit en Kucoin.
• Binance concurreert ook met een aantal oude rotten onder de beurzen; de klassieke Bitfinex exchange en natuurlijk Coinbase. Coinbase en Bitfinex innoveren veel en bieden een zeer complete dienstverlening aan. Voor meer informatie: Bitfinex Review.
• Kraken is ook een betrouwbaar en veilig handelsplatform voor spot, margin en future trading. Voor meer informatie: Kraken Review.
• Bitpanda in Wenen biedt ook een keur van verschillende diensten aan waaronder een eigen betaalkaart, aandelen, ETF’s en index fondsen. Voor meer informatie: Bitpanda Review.
• Andere bekende namen en serieuze cryptoe exchanges die ook de Europese markt actief zijn: Bitstamp, Gemini, Crypto.com, BitFlyer, CEX, OKX, Houbi, Bittrex, Poloniex.

Natuurlijk is dit een kleine selectie van een zeer breed aanbod aan mogelijke exchanges die beschikbaar zijn. Wereldwijd zijn er zeker meer dan 750 crypto exchanges actief.

Categorie 2. Handelsbeurzen voor derivaten – de crypto derivates exchanges

Derivatenbeurzen zonder een spotbeurs zijn tegenwoordig een uitzondering. Voor vele jaren er gespecialiseerde crypto only derivatives exchanges die alleen termijncontracten verhandelden. Het ging dan vooral om de handel met d Bitcoin Futures en opties met een flinke hefboom.

2.1. Klassieke crypto derivates exchanges

• De oude rotten zijn de derivatenbeurzen van Bitmex en Deribit. Deribit is een goed handelsplatform van Nederlandse makelij onder Nederlands bewind in Panama.

2.2. Meest liquide handelsomgevingen voor derivaten

Echter, de trend is dat alle derivatenbeurzen ook een spotbeurs aanbieden. BitMEX heeft recentelijk een spot-echange geopend. Verder zien we dat alle grote internationale exchanges aparte handelsomgevingen hebben geopend voor de handel in crypto-derivaten. De meest liquide cryptoderivatenbeurzen zijn:

• Binance
• ByBit – grootste crypto derivates exchange in de wereld.
• Kucoin

2.3. Decentrale derivatenbeurzen (DEFI)

Er zijn ook derivatenbeurzen die werken op basis van een protocol en in meerdere of mindere mate gedecentraliseerd zijn. Dit zijn natuurlijk de uiterst risicovolle plekken om te gaan handelen in crypto-derivaten. Echter, het is een belangrijke ontwikkeling die hopelijk veel vooruitgang zal boeken. Je zult moeten beschikken over een eigen crypto wallet (vaak MetaMask) om een verbinding te maken met deze DEFI-exchanges voor de crypto-derivatenhandel. De belangrijkste initiateven zijn:

• dYdX is een gedecentraliseerde crypto derivative protocol die de gebruiker verschillende crypto margin trading en perpetual contracts aanbiedt.
• GMX is een gedecentraliseerde perpetual crypto exchange waar een gebruiker kan handelen in verschillende crypto activa met een 30x hefboom direct vanuit de eigen crypto wallet.
• Synthetix is een decentrale liquidity pool voor cryptoderivaten.
• Hegic is een on-chain options trading protocol op het Ethereum netwerk dat gericht is op het vereenvoudigen van complexe financiële instrumenten.

2.4. Institutionele spelers in de Verenigde Staten

Als een tegenpool voor de decentrale cryptobeurzen zijn er gereguleerde gecentraliseerde beurzen in de Verenigde Staten. De institutionele spelers hebben hier toegang tot gereguleerde bitcoin futures. Deze worden aangeboden door vooral de CME, ErisX en Talos. De derivaten handel in crypto activa is tegenwoordig ook institutioneel geworden.

Categorie 3. Crypto Credit (lending & borrowing) platforms – kredietmarktplaatsen

Crypto´s ofwel digitale activa worden steeds meer gebruikt als onderpand voor het verkrijgen van een lening of een rentevergoeding. Deze crypto-kredietmarkt ontwikkelt zich snel. Bekende kredietmarktplaatsen hebben een exponentiele groei doorgemaakt en zijn ook als handelsbeurs gaan opereren. Grote handelsbeurzen zijn van hun kant ook kredietfaciliteiten gaan toevoegen. Het is tegenwoordig makkelijk om een lening te krijgen of een rentevergoeding te ontvangen door de aangekochte crypto´s als onderpand te gebruiken. Men kan stellen dat deze categorie steeds meer samenvloeit met de andere categorieën. De meeste grote internationale exchanges beschikken nu ook over een crypto-kredietmarktplaats. ByBit, Kucoin en Bitfinex hebben allemaal variant van een Borrow & Earn optie ingebouwd voor haar gebruikers. Specialist op het gebied van kredietverlening in Europa is Nexo. Voor meer informatie:

• Nexo Review

Vergeet het niet, kredietverstrekking en -verlening met crypto als onderpand komt met vele risico´s. We raden onze lezers aan om hier zeer voorzichtig mee te zijn en gewoonweg geen gebruik van te maken.

Het is een kwestie van tijd dat crypto asset houders ook een hypotheek (mortgage) zullen krijgen met crypto als onderpand. Ledn zal hier in de Verenigde Staten mee gaan experimenteren. Een andere nieuwe trend is dat crypto exchanges betrokken zullen raken bij de uitgifte van obligaties. Bitfinex is onder meer betrokken bij de uitgifte van de bitcoin staatsobligaties van El Salvador.

Categorie 4. Crypto trading & portfolio-management platforms

Er zijn speciaal ontwikkelde crypto portfoliobeheer- en handelsplatforms ontwikkeld die via een api-verbinding o.a. de handel-strategieën op meerdere exchanges automatisch of semi-automatisch kunnen uitvoeren. Vaak beschikken deze crypto beheerplatforms ook over alle mogelijke marktgegevens, technische analyses, indicatoren, signalen en grafieken. In principe ligt hier data mining en crunching over de cryptomarkten ten grondslag met wel of niet de beschikbaarheid over handelsbots. Deze crypto trading en portfolio management platforms zijn onder ontwikkeling en zullen een steeds belangrijke rol spelen bij alle mogelijke handelsactiviteiten en cryptovermogensbeheer. Interessante partijen om te volgen zijn:

• Diamond Pigs (Amsterdam) – Dit is een Nederlands bot-based cryptohandelsplatform dat beleggers zonder diepgaande kennis van het cryptodomein ontzorgt. Aan de hand van vooraf bepaalde beleggingsstrategieën belegt het platform 24/7 en volgt daarmee een plan in plaats van emoties.

• altFINS – specialist in crypto analytics, data mining voor o.a. het genereren van de beste grafieken (charting) met alle mogelijke marktgegevens en indicatoren.

Categorie 5. Decentralized crypto exchanges (DEX)

Dit zijn de decentrale handelsplatformen waar er geen of bijna geen tussenpartijen meer zijn en die volledig werken op basis van smart contracts en blockchain protocollen zoals cross chain atomic swaps. Deze exchanges kunnen niet worden gesloten en moeilijker worden gehackt aangezien de gebruikers de controle behouden over de tegoeden. Er zijn verschillende varianten van gedecentraliseerde handelsbeurzen onder ontwikkeling. Voor het verkrijgen liquiditeit zijn ze afhankelijk van uiteindelijk een gecentraliseerde spot-exchange voor het wisselen van euro´s naar bijvoorbeeld de stablecoin USDT. De meeste decentrale crypto exchanges (met wel of geen DeFi-protocol) werken met USDT. Het is goed oppassen met vooral de DeFi-protocollen en aanverwante DEX-initiatieven. Staat nog in de kinderschoenen en kwetsbaarheden kunnen veel schade veroorzaken door hackers. Het is natuurlijk wel fascinerend on deze technologische ontwikkeling te volgen en deze crypto exchanges te testen.

• 5.1. De Bisq en Hodl Hodl exchange behoren tot de beste DEX-platforms voor de decentrale bitcoin handel en de verschillende DeFi-mogelijkheden voor bitcoin. Sovryn is hierbij een ander interessant bitcoin DEX-DeFi initiatief.
• 5.2. APEX PRO exchange is een van de eerste DEX’s die het orderboekmodel van een geavanceerde crypto exchange combineert met de opzet van een decentrale handelsbeurs. Het is op dit moment de beste gedecentraliseerde crypto exchange en wordt ontwikkeld onder de auspiciën van ByBit. De meeste internationale crypto exchanges ontwikkelen hun eigen DEX-variant voor hun klanten.
• 5.3. Halo app is een DEX & Web3-app ontwikkeld door KuCoin. Deze werkt ook via een Chrome extensie en ondersteunt decentralized exchanges, leningen, investeringen, NFT´s enz.
• 5.4. PancakeSwap – is de meest populaire decentralized exchange voor de handel in de Binance Smart Chain tokens.
• 5.5. De Switcheo Exchange behoort tot een multi-chain DEX-platforms die vele verschillende tokens en crypto assets ondersteunt over verschillende blockchain-platforms. Het is een superieure DEX ten aanzien van de vele verschillende Ethereum token swap exchanges, die als paddenstoelen uit de grond komen en niet het Ethereum token-ecoyssteem kunnen overbruggen.
• 5.6. UniSwap is de bekendste Ethereum DEX en speelt een belangrijke rol voor het verschaffen van liquiditeit in DeFi-sector. Een goede nieuwkomer die op nieuwe tech is gebouwd met gedecentraliseerde orderboeken is de Serum DEX. Uniswap is anno 2023 de meest liquide en grootste decentrale crypto exchange. Andere bekende namen zijn SushiSwap, ApeSwap en Curve. Realiseer je het zijn nieuwe experimentele decentrale crypto exchange DeFi-projecten. Het staat nog in de kinderschoenen.
• 5.7. Een nieuwe variant van gedecentraliseerde crypto exchanges worden gebouwd op basis van het Lightning Network protocol van Bitcoin en gerelateerde altcoins. Dit zijn de zogenaamde Lightning powered DEX projecten, waarbij de Boltz exchange, de Sparkswap exchange en het OpenDEX project opvallen. 
• 5.8. De decentrale crypto derivate exchanges hebben we al in categorie 2.3. besproken onder derivatenbeurzen. dYdX valt hier vooral op omdat op deze decentrale crypto exchange dagelijks voor bijna een $1 miljard wordt verhandeld in termijncontracten.
• 5.9. DEX-aggregators. Deze halen in real-time alle prijzen van de handelsparen van alle decentrale beurzen op, waarna deze worden weergegeven op het platform van de aggregator. Bekende platforms zijn SwapZone, ParaSwap, 1inch, AltasDEX en altFINS-DEX. 

Categorie 6. Makelaars & wisselkantoren – crypto exchange services

Vele dienstverleners opereren als makelaren die online wisselkantoren hebben opgezet. Een makelaar (broker) is een bemiddelende partij die in grote hoeveelheden cryptovaluta op de internationale spot exchanges (zoals Binance) opkoopt en voor een schappelijke commissie direct aan de klant verkoopt. De wisselkantoren kunnen beschikken over een eigen handelsplatform waarbij de klant direct met de makelaar handelt. Het is goed om te beseffen dat deze handelsplatforms niet over een eigen orderboek beschikken en daardoor duurder in gebruik zijn dan een spot exchange. Zelfs de goedkoopste crypto broker zal duurder zijn dan een internationaal opererende exchange zoals de Bitvavo Exchange. In Nederland zijn er vele verschillende crypto brokers actief die met elkaar concurreren waardoor er gemakkelijk met iDeal voor een voordelige prijs onmiddellijk crypto’s kunnen worden gekocht. Je hebt hierbij drie varianten:

6.1. Makelaars (brokers) met een handelsomgeving die custodial wallet ondersteuning biedt. Een gebruiker hoeft geen eigen crypto wallet op te zetten en zich zorgen te maken over de opslag, veiligheid en mogelijke diefstal van de coins. Het beste voorbeeld is: Blox. Blox is ideaal voor een beginner die zich zorgen maakt over de beveiliging van de rekening en de coins aangezien deze volledig door Blox worden beheerd en niet door een hacker kunnen worden gestolen. Dit betekent wel dat de er geen coins kunnen worden ontvangen of verzonden, ze kunnen alleen worden aangekocht of verkocht. Voor meer informatie: Blox Review.

6.2. Makelaars met een handelsomgeving die volledige wallet ondersteuning bieden. De gebruiker beschikt over een door de makelaar beheerde wallet die over alle functionaliteit beschikt. De gebruiker kan de coins verzenden naar een eigen beheerde wallet of coins ontvangen. Een concreet voorbeeld is van een goede makelaarshandelsdienst met volledige wallet ondersteuning is: Coinmerce. Een exclusieve variant van Coinmerce voor de vermogende particulier is de Nederlandse crypto-dienstverlening van AMDAX.

6.3. Makelaars die de crypto’s direct bijschrijven op de wallet van de koper. Dit is de beste optie om snel de aangekochte cryptovaluta in eigen beheer op de eigen wallet te bewaren. Een concreet voorbeeld van zo´n makelaar is Satos. Satos is in feite opgekocht geworden door ByBit waardoor deze internationale exchange beter toegang krijgt tot de Nederlandse markt.

6.4. Makelaars die een zogenaamde instant exchange service verstrekken. Hierbij kunnen gebruikers direct vanuit hun eigen wallets met behulp van deze dienst cryptovaluta omwisselen. Vele crypto wallets beschikken over een dergelijke ingebouwde dienst. Een concreet voorbeeld is Changelly. Een ander goed voorbeeld die alle handelsparen van deze diensten aggregeert voor de beste wisselkoers is SwapSpace.

6.5. Makelaars die een vergunning of licentie hebben of geregistreerd staan bij een financiële autoriteit. Alle Nederlandse makelaars die we hier bespreken staan in geschreven bij de Nederlandsche Bank. Er zijn ook makelaars die in het buitenland worden gereguleerd, over een vergunning beschikken en onder toezicht staan van een financiële toezichthouder. Het is aan te bevelen om alleen makelaars te gebruiken die over een licentie beschikken. Concreet voorbeeld in het buitenland is Kriptomat.

Over gereguleerde exchanges onder toezicht met licenties

De meeste handelsbeurzen werken anno 2023 hard aan het verkrijgen van een bepaalde vergunning, licentie of registratie. We spreken hier dan over de licensed Digital Asset Exchanges (DAE) en Digital Currency Exchanges (DCE) die opereren met formele toestemming van de financiële toezichthouder. Het probleem is echter dat de wet- en regelgeving bijna overal achter loopt of ontoereikend is. Er zijn echter jurisdicties waar crypto exchanges licenties kunnen verkrijgen en onder toezicht staan van een lokale financiële toezichthouder. In Estland, Malta, Luxemburg, Gibraltar, Singapore, Hong Kong, New York, Wyoming en in Japan kunnen er licenties worden aangevraagd. Verder werken verschillende aandelenbeurzen o.a. in de Verenigde Staten, Duitsland en Zwitserland aan de lancering van gereguleerde Digital Asset Exchanges. Deze worden vaak speciaal gebouwd om institutionele beleggers te kunnen bedienen. Ze kunnen verder gereguleerde diensten aanbieden die mogelijk onder alle categorieën vallen.

Concreet voorbeeld is de Gibraltar Stock Exchange die in 2017 de Gibraltar Blockchain Exchange voor crypto trading gelanceerd. In Duitsland is er de Bison app van de Duitse aandelenbeurs van Stuttgart. In de Verenigde Staten en Europa behoort ook de Gemini Exchange tot de top en opereert vanuit een gereguleerde Trust Company in New York en met een EMI-licentie van de Engelse toezichthouder. Een actueel voorbeeld is de Hashkey Exchange in Hong Kong die over alle licenties beschikt en als een gereguleerde partij institutionele en ook particuliere particulieren kan gaan bedienen. De meeste exchanges werken aan het verkrijgen aan de benodigde licenties.

In Nederland wordt er ook hard gewerkt aan regelgeving en de navolging van de Europese antiwitwasrichtlijnen (vooral AMLD5) via de Verenigde Bitcoinbedrijven Nederland. Crypto exchanges en brokers moeten een registratie aanvragen bij de toezichthouder, De Nederlandse Bank (DNB). DNB ziet toe op de navolging en kwaliteitswaarborgring. Alleen bedrijven met een registratie bij DNB mogen crypto-diensten aanbieden in Nederland.

————————————————————–

Veel gestelde vragen over crypto exchanges:

Samenvatting en conclusie over het categoriseren en vergelijken van exchanges

Er zijn verschillende type crypto exchanges actief met bepaalde unieke features en specialiseringen. Het is een slimme zet om verschillende type crypto exchanges met elkaar te combineren aangezien ze elkaar complimenteren. Wil je actief beleggen in vele verschillende crypto’s, dan zou je rekeningen kunnen openen bij Bitvavo (iDEAL), ByBit, KuCoin en Kraken. Voor de veilige opslag van je crypto’s maak je gebruik van een betrouwbare hardware wallet.

Wil je vooral dagelijks handelen in termijncontracten en opties bij een specialist, dan is ByBit of wellicht Deribit een goede keuze. ByBit is de beste crypto exchange voor forex traders en andere institutionele handelaren die gewend zijn te werken met een MT4-account. ByBit heeft ook het beste VIP-programma voor het verkrijgen van minimale handelskosten. Traders die voor meer dan $50.000 per maand verhandelen, kunnen al genieten van vele lagere trading fees. Voor meer info: lees onze Bybit review.

Het automatisch beheren van de posities op deze verschillende exchanges, kun je doen met behulp van een handelsbotplatform zoals Diamond Pigs en CryptoHopper hebben ontwikkeld. Wil je actief gaan bezig houden met de cryptohandel, dan biedt het crypto analytics platform van altFINS ook veel meerwaarde met o.a. een DEX-aggregator.

Verder is het ook een slimme zet om een rekening te openen op een decentrale handelsbeurs zoals Hodl Hodl deze heeft ontwikkeld. De beste decentrale crypto handelsbeurs wordt op dit moment gebouwd door het team van de APEX PRO exchange. Het handelen op decentrale crypto exchanges en DeFi-protocollen is uiterst risicovol en vereist ook het gebruik van een reguliere crypto exchange voor de benodigde liquiditeit. UniSwap is de beste en meest liquide decentrale crypto exchange (DEX) op dit moment.

Afsluitend, een aantal tips:

Onderzoek van Bitwise heeft uitgewezen dat de meeste grote crypto exchanges knoeien met de cijfers en de handelsvolumes. Vermijd de grote crypto-to-crypto exchanges die nep-handelsvolumes opgeven. Coinbene, ChoaEX, OkEX, Bitmart, Simex, CoinTiger, Lbank, Bit-z, BitForex zijn voorbeelden van crypto exchanges met Bitcoin nepvolumes en moeten daarom worden vermeden. Ook populaire grote internationale exchanges moeten met achterdocht en argusogen worden bekeken. De FTX exchange debacle heeft de markt geleerd zeer selectief te zijn en ook de mediapraatjes niet te geloven. Doe altijd goed onderzoek naar de crypto exchanges die je zelf wilt gebruiken. Beschikken deze exchanges o.a. over een Proof-of-Reserves, verzekeringen, toegankelijke financiële rapporten en onafhankelijke audits, etc. Maak gebruik van een betrouwbare en gereguleerde Nederlandse crypto exhcange.

Het is verder van belang om het volgende te herhalen: ongeacht alle claims en mooie woorden over de veiligheid van een crypto exchange en bijbehorende wallet applicaties, is het uiterst verstandig om de bulk van je crypto vermogen naar een hardeware wallet te verplaatsen zoals de Trezor. Laat niet alles op een crypto exchange staan.

Post Strictum – Over deze selectie van crypto exchanges en diensten

Ten slotte, dit artikel met een selectie van crypto exchanges bespreekt ook Nederlandse initiatieven. Wat zijn jouw ervaringen met Nederlandse en ook buitenlandse crypto exchanges? Geef hieronder je waardering van deze aanpak. Wij gaan er vanuit dat het beter is om goede Nederlandse crypto exchanges aan te bevelen dan buitenlandse bedrijven. Nederlandse klanten zijn daar uiteindelijk meer kwetsbaar bij geschillen. Wanneer een klant een conflict krijgt met een Nederlandse crypto exchange, is het veel makkelijker om het Nederlands recht uit te oefenen als klant en mogelijk toe te passen in een Nederlandse rechtbank. Waardeer hieronder deze aanpak door het aangeven van een aantal sterren of bij verdere vragen neem contact met de redactie. Jouw mening wordt op prijs gesteld en maakt het mogelijk dat we het artikel verder kunnen verbeteren.

Over de Beste Bank – Sinds 2013 is bestebank.org uitgegroeid tot de referentie site in de Benelux op het gebied van alternatieve financiën en cryptovaluta met vermeldingen in onder meer: de Vrij Universiteit van Amsterdam, Telegraaf, Algemeen Dagblad, Tweakers, Market Update, Sprout, Vrijspreker, Bitcoin Warrior, Bitcoin Isle, Coin Idol, Equities, Market Watch etc. Neem contact met ons op voor opmerkingen en vragen.