Nieuwe crypto wetgeving gaat in per 1 januari. Wat is de travel rule?
Per 1 januari 2025 is het meteen zo ver voor klanten van (Nederlandse) crypto exchanges en crypto platformen. Namelijk alle transacties boven de €1.000 zullen worden gemonitord. Met deze controle willen wetgevers (denk hierbij aan De Nederlandsche Bank en Autoriteit Financiële Markten) weten wie er geld naar elkaar overmaakt. Dit ter voorkoming van het witwassen van geld en het bestrijden van terrorisme. Dit heeft ongetwijfeld invloed op veel van onze lezers en is zodoende belangrijk om van op de hoogte te zijn.
Samen met de MiCAR wetgeving zal deze nieuwe ‘travel rule’ grote invloed hebben op de crypto industrie in Europa. Maar zoals wij al vaker schreven, crypto wet- en regelgeving hoeft niet per sé negatief te zijn voor de industrie. Echter, jij dient als consument/ crypto gebruiker wel op de hoogte te zijn van deze nieuwe wet en er gehoor aan te geven. Dus, wat is de travel rule precies en hoe zorg je ervoor dat jij gewoon door kan gaan met het verzenden, versturen en traden van cryptocurrencies via jouw favoriete Nederlandse crypto exchanges?
Voor wie geldt het, en wat is de travel rule precies?
Zoals de naam mogelijk wél doet vermoeden, is dit niet precies waar de nieuwe regel om gaat.. En dus is het belangrijk om te weten: wat is de travel rule dan wel? De travel rule is een (nieuwe) Europese crypto wetgeving die voornamelijk invloed zal hebben op crypto enthousiastelingen die transacties boven de €1.000 verrichten (per transactie). Nederlandse crypto exchanges zoals Bitvavo, Finst en ook ByBit bijvoorbeeld dienen informatie te (wanneer dit wordt opgevraagd) verstrekken aan wetgevers en toezichthouders, zoals de AFM en DNB. Deze informatie gaat dan over de persoonsgegevens van desbetreffend (jij en ik) persoon.
Dus, wat houdt bovenstaande in de praktijk in? Simpel: zodra jij een transactie van of naar Bitvavo (of elke andere Europese crypto exchange/ platform) verricht zul jij moeten kunnen aantonen dat het ontvangende adres (net als het adres waarvan jij verzendt) van jouw is. Stel je voor: jij wilt €1.500 aan Bitcoin (of welke cryptocurrency dan ook) kopen om dit vervolgens op te slaan op een veilige wallet zoals een Ledger, Trezor of MetaMask. Je koopt dit bij Bitvavo, vervolgens verzend jij het naar jouw Bitcoin adres op je Ledger. Dat moet je de in ieder geval stap 1 volgen:
- Je dient bij Bitvavo te verifiëren dat dit JOUW Bitcoin Ledger adres is
- En, besluit jij na een periode om jouw Bitcoin weer terug te sturen naar Bitvavo? Dan dien je aan te tonen dat dit jouw verzend-adres is
Hoe je aantoont dat jij desbetreffende crypto adressen beheert? Check hier hoe Bitvavo je er bij helpt. Als jij crypto verzendt van en naar andere exchanges, zullen de crypto exchanges onderling data uitwisselen, conform de wet.
Is de implementatie van de travel rule vervelend?
Ongeveer twee jaar geleden was er een plicht (van relatief korte duur) voor crypto exchanges (en haar klanten) om aan te kunnen tonen dat externe wallet adressen daadwerkelijk behoorde tot degene die het gebruikte. Hierbij was het verifiëren van deze adressen vrij makkelijk en ook nu zal dat vrij makkelijk zijn. Gezien de toename van digitalisering (en dan voornamelijk in betalingen) is een dergelijke wetgeving onvermijdelijk om criminaliteit tegen te gaan. Wat ons betreft is de invoer van deze ‘travel rule’ niet vervelend, maar vraagt het wel even de nodige aandacht van jou als crypto hodler. Succes!