Tokenization en Real World Assets: wat is inmiddels getokeniseerd en wat kun je er mee?

Deze week deed, wederom, de New York Stock Exchange (NYSE) een flinke aankondiging voor wat betreft de tokenization op de financiële markten. Ditmaal was het de aankondiging van een samenwerking met het tokenization platform Securitize. Securitize is een platform dat zich specialiseert in het tokenizen van Real World Assets en is hiermee de brug tussen traditionele finance en decentralized finance. Het bedrijf bestaat ‘pas’ sinds 2017 maar is al verschillende grote samenwerkingen aangegaan, waaronder een samenwerking met financiële reus BlackRock, waarvan het tientallen miljoenen aan investeringsgeld ontving in 2024 om te groeien. En naast BlackRock gaat dus nu ook de NYSE samenwerken met het tokenization platform. 

De twee financiële reuzen hebben deze week aangekondigd te gaan focussen op het digitaliseren van ‘securities’. Onder securities vallen onder andere aandelen, obligaties en ETF’s. De 2 gaan samenwerken om deze securities on-chain te brengen (hiermee dus verhandelbaar op de blockchain) en deze vervolgens beschikbaar stellen voor de handel via een ‘24/7 tokenized securities platform’. In feite bouwen deze instellingen een geheel nieuwe infrastructuur voor de aandelenmarkt; op de blockchain.

Tokenization van ‘TradFi’ producten zet onverminderd hard door 

Naast de aankondiging van de NYSE en Securitize, deed ook een ander TradFi en crypto-native bedrijf een interessante aankondiging deze week omtrent de tokenization van ETF’s. Ditmaal gaat het om Ondo Finance die een samenwerking heeft aangekondigd met een van ‘s werelds grootste vermogensbeheerders: Franklin Templeton (FT). FT is goed voor bijna $2,- biljoen aan ‘assets under management’ (AUM) en is hiermee toonaangevend in de financiële industrie. En ook deze twee instellingen gaan werken aan het on-chain brengen van TradFi producten. Grappig genoeg claimt ook Ondo Finance het ‘grootste tokenization’ ter wereld te zijn, net als Securitize.. en dus lijkt de race voor het tokeniseren van financiële activa officieel van start te zijn. 

Ondo en FT gaan zich specifiek focussen op de ETF’s van FT. Deze ETF’s omvatten groeiaandelen, large-cap aandelen, goud, high yield bedrijfsobligaties en dividend-aandelen. Wat het meest opvalt is wat ons betreft de tokenization van goud. Goud is hiermee een van de populairste RWA’s die steeds meer tractie krijgt onder ‘crypto beleggers’. En wie wilt handelen in de tokenized assets (RWA) van Ondo, kan dit doen op de Bitget exchange; de 2 hebben inmiddels een samenwerking puur gericht op tokenized stocks.

Welke RWA’s zijn nog meer getokeniseerd? 

Naast aandelen, goud, zilver en andere financiële instrumenten wordt er steeds meer getokeniseerd. Zo kun je inmiddels ook handelen in getokeniseerde vormen van wijn, horloges, Pokémon kaarten, vastgoed en meer! En even terug naar de basis: als jij bijvoorbeeld wil handelen in tokenized horloges, dan koop je in feite een ‘aandeel’ (een stukje van het horloge) in de vorm van een token. Deze token vertegenwoordigt jouw eigendom en stelt jou eveneens in staat om het te verhandelen, via een crypto CEX of DEX bijvoorbeeld.  

Dereden dat de handel in tokenized assets (ofwel RWA) steeds populairder wordt, is waarschijnlijk vanwege het feit dat je in andere activa handelt dan volatiele cryptocurrencies. Je kunt je voorstellen dat vastgoed en horloges minder volatiel zijn, maar (voorheen) moeilijker verhandelbaar. Middels tokenization krijgt iedereen met een internetverbinding nu toegang tot deze (decentrale) markten en kun je al vanaf een klein bedrag mee doen!