cardano

Wat is Balancer ($BAL) en wat kan je ermee?

Sep 3, 2020
Aanbieding: 

De afgelopen tijd hebben we al een aantal spelers in de decentralized finance (DeFi) onder de loep genomen, zoals Synthetix, Aave en Compound Finance.

Dit artikel is een introductie tot het Balancer Finance platform en biedt een overzicht over wat het doet en de inherente risico’s bij het gebruik van deze decentrale financiële dienstverlening (DeFi). We kijken o.a. naar de werking van Balancer Finance als een automatic market maker (AMM) protocol, dat dient om de handel tussen verschillende tokens te vergemakkelijken. We leggen uit hoe het protocol werkt en wat jij ermee kan. Verder zullen we ook een beter alternatief voor Balancer aanraden.

Wat is Balancer Finance?

Balancer finance

Balancer is een automatisch marktmaker(AMM)-protocol. Een marktmaker is een persoon of organisatie die het risico op zich neemt van het in bezit hebben van een bepaald effect, zodat investeerders dat effect kunnen verhandelen. In het geval van Balancer is dit dus een geautomatiseerd, gedecentraliseerd protocol, waar geen persoon of organisatie aan te pas hoeft te komen. Het protocol verlaagt de kosten en de kans op ontsporingen in de handel tussen verschillende tokens.

Hier maakt Balancer gebruik van het N-dimensionaal invariant oppervlak dat is gebouwd op de UniSwap-dApp. Net zoals UniSwap maakt Balancer gebruik van geautomatiseerde marktmakers (AMM’s), wat computeralgoritmen zijn die gebruikt worden om de markt te regelen. De gebundelde fondsen die Balancer aanbiedt zijn afkomstig van gebruikers en worden ingezet om liquiditeit te bieden, die transacties via het protocol mogelijk maakt. Deze fondsen (liquidity pools) kunnen meer dan $11 miljoen bedragen. Een aantal tokens kunnen verhandeld worden met behulp van het protocol, zoals Ethereum (ETH), DAI, MKR, USDC, REP, BTC++, WBTC, WETH, BAT, SNX, ZRX, LINK, DZAR, UMA, LRC, REN, LEND, KNC, COMP, OCEAN, tBTC, ANT, cUSDC, cDAI, imBTC, pBTC, sBTC, sUSD, PNK, AST en RPL.

Wat zijn de risico’s met het gebruik van Balancer?

Balancer Finance werkt op basis van een nieuw DeFi-protocol en moet in feite als een beta product worden beschouwd. Gebruikers moeten zeer voorzichtig beginnen met kleine bedragen.

Decentrale token-fondsen (liquidity pools) zijn gebaseerd op de werking van een slim contract en deze kunnen dom geprogrammeerd zijn waardoor er een kwetsbaarheid in zit die door een slimme hacker kan worden misbruikt. Balancer heeft als eens bezoek gehad van een hacker die door een kwetsbaarheid Balancer fondsen heeft weten te kraken en daar een bedrag van $535,000 in tokens kon bemachtigen. Balancer Finance heeft gelukkig wel geleerd van deze vette blunder, de schade vergoed en voert nu onafhankelijke security audits uit om kwetsbaarheden in de slimme contracten op te sporen. Echter er zijn geen garanties. Doe zelf onderzoek en wees voorzichtig met gebruik van Balancer en DeFi-applicaties in het algemeen. Hieronder kun je een uitstekende presentatie zien van Box Mining over Balancer:

Wie zit er achter Balancer?

Balancer Finance werd opgericht in september 2019 door Mike McDonald en Fernando Martinelli. Sindsdien heeft het bedrijf $3 miljoen aan investeringen opgehaald. Balancer is uitgegroeid tot een serieuze concurrent van UniSwap en is een marktleider op het gebied van AMM op de Ethereum-blockchain.

De Balancer $BAL Token

Aanvankelijk had Balancer nog niet zijn eigen token, maar daar is dit jaar verandering in gekomen. Het bedrijf maakte eerder dit jaar bekend dat het een governance token zou uitgeven: $BAL. Balancer begon de token in juni uit te geven, en distribueert deze nu wekelijks aan liquiditeitsleveranciers. De $BAL heeft zelf geen economische waarde, maar dient als een valuta voor governance-rechten op het protocol. Hiermee krijgen de houders dus zeggenschap over de structuur van het Balancer-protocol, de implementatie van nieuwe eigenschappen, protocoltarieven en grootschalige wijzigingen zoals layer 2 scaling en contracten op andere blockchains. Er worden 100 miljoen tokens gemaakt, maar 25 miljoen daarvan zijn al verdeeld over de oprichters, ontwikkelaars, adviseurs en investeerders. De rest kunnen verkregen worden door Balancer-gebruikers, die liquiditeit aan het protocol toevoegen.

Zal ik Balancer $BAL kopen?

Over het algemeen kunnen we onze lezers niet aanraden om Balancer $BAL tokens te kopen. Zeker, mocht je actief gebruik gaan maken van het platform en deel uit maken van de gemeenschap, dan zou het wel zin hebben om BAL tokens te kopen om meer zeggenschap te krijgen.

Waar kan ik Balancer $BAL kopen?

Wil je Balancer BAL kopen? Dan kun je dat het beste doen met Ethereum (ETH) op de Balancer Exchange. Beschik je nog niet over ETH? Lees dan het volgende artikel:

Wat is een beter alternatief voor Balancer Finance?

alternatief balancer

Balancer beschikt niet over orderboeken en wordt beperkt in functionaliteit doordat het gebaseerd is op Ethereum 1.0. Vooral professionele daghandelaren zullen dit snel beseffen. Een beter alternatief is de nieuwe decentrale Serum Exchange die op basis van Solana is gebouwd en over volledige interoperabiliteit met Ethereum beschikt. Voor mee informatie:

Voor meer informatie:

Lees verder

Michael Saylor over Bitcoin

Michael Saylor is de oprichter en directeur van het beursgenoteerde bedrijf MicroStrategy (MSTR) met een waarde van ongeveer 1.2 miljard dollar. Hij is eindverantwoordelijk voor de recente beslissing om bijna alle dollarreserves in de schatkist om te wisselen voor bitcoin. In totaal heeft het bedrijf $410 miljoen omgezet in 38,250 BTC als een strategische reservevaluta […]

Sep 18, 2020
5 min

Wat is Nexus Mutual (NXM)?

Wat is Nexus Mutual (NXM) en wat kan je ermee? De afgelopen tijd hebben we al een aantal spelers in de wereld van gedecentraliseerde financiering (DeFi) onder de loep genomen, zoals Bancor Finance, Flamingo Finance en Balancer Finance. Vandaag kijken we naar Nexus Mutual, een soort softwarekraakverzekering die gebruikers beschermt bij het afsluiten en gebruik […]

Sep 15, 2020
3 min

Rente verdienen over goud?

Een belegging in goud werd door Warren Buffet afgeschreven als niet productief aangezien het geen inkomen genereert. Inderdaad, vele beleggers laten nog steeds goud links liggen omdat het geen inkomen genereert. Deze tijden zijn voorbij met de opkomst van de decentrale financieringssector en digitale activa die op een blokchain worden uitgeven. De Paxos Trust Company […]

Sep 4, 2020
1,5 min